La méthode de l'approche patrimoniale globale implique d'analyser et de diagnostiquer votre situation avant de vous préconiser nos conseils.

Une écoute des plus attentive concernant vos projets de vie à court, moyen et long terme est un gage pour trouver les meilleurs solutions fiscales, juridiques, financières, immobilières, patrimoniales.

ETUDE PATRIMONIALE GLOBALE

Trouver une solution efficace de complément de retraite est devenu indispensable.

Quelle que soit votre situation, des solutions de placements attractifs existent pour ne pas faire rimer "départ à la retraite" avec "baisse de revenus".

Pour ce faire, de l'anticipation, une solide gestion patrimoniale et quelques techniques.

PREPARER

VOTRE

RETRAITE

Il existe de nombreuses solutions pour organiser sereinement votre succession. Vous pouvez ainsi protéger vos proches contre les incertitudes de l’avenir tout en faisant fructifier vos placements financiers et en limitant les frais de succession de vos proches.

L'anticipation de votre succession sera une des conditions de l'harmonie familiale.  

PREPARER

VOTRE

SUCCESSION

NOS SERVICES AU PARTICULIER

Notre implantation est locale et c'est pour cette raison qu'à tout moment nous pouvons être à vos côtés et profiter de cette proximité pour vous assister dans vos projets.

Le législateur à prévu de nombreuses spécificités pour accompagner les personnes en situation de handicap et leur famille.

Les effets patrimoniaux et les outils mis à notre disposition en tant que professionnel de gestion de patrimoine sont nombreux. Pour autant leur encadrement législatif et réglementaire nécessite de s’y attarder.

SITUATION DE HANDICAP

ET PATRIMOINE

OPTIMISER

VOTRE

FISCALITE

L'optimisation fiscale est un moyen de réduire vos impôts. Elle va donc permettre de mieux gérer vos intérêts.

De ce fait, elle aura pour objectif d'appliquer pertinemment les règles fiscales sans se mettre en infraction.

Il existe de nombreuses mesures possibles afin d'optimiser sa fiscalité.

Plusieurs investissements immobiliers, certains investissements en valeurs mobilières répondent à cette problématique.

LE COURTAGE EN CREDIT

L'investissement immobilier est le placement préféré des particuliers.

Que ce soit pour la résidence principale, secondaire ou locative nous faisons à votre place la recherche de la meilleure proposition de prêt.

Au niveau du montage, du taux ou de l'assurance décès invalidité nous trouvons la meilleure offre.

SOUSCRIRE UNE ASSURANCE

VIE

Placement financier préféré des français, l'assurance-vie présente de nombreux avantages en termes de fiscalité et de transmission.

Il en existe deux grandes catégories :  l'assurance en cas de vie et l'assurance en cas de décès. Les 2 types garantissent le versement d'un capital ou d'une rente au bénéficiaire désigné dans le contrat.

SUIVI

PATRIMONIAL

Choisir LENA PATRIMOINE, c’est l’assurance d’un interlocuteur spécialisé et indépendant, qui vous connaît et qui s’engage à vos côtés sur le long terme.

Avec le temps, votre situation et vos besoins évoluent, de nouvelles questions apparaissent, l’environnement économique, juridique et fiscal change